Ключевые показатели деятельности страхового агентства

KPI являются ключевыми показателями эффективности и используются организациями для оценки производительности. Это поддающиеся количественной оценке показатели, которые могут помочь вам быстро определить прошлые, настоящие и будущие показатели в зависимости от типа используемых KPI и платформы, выбранной для их использования. Например, ключевые показатели эффективности страхового агентства могут включать чистых новых клиентов, чистые убытки, рост возобновления, котировки производителей, средний бизнес-портфель по производителям, выручку агентства и выручку по сотрудникам. Однако для целей этой статьи мы сосредоточимся на KPI для производителей страховых компаний, хотя эти показатели также будут ключевым подмножеством для руководителей и владельцев агентств.

KPI должны отражать цели агентства, и очень важно выбрать KPI, которые помогут вам быстро определить тактический и стратегический успех вашей торговой деятельности. Например, KPI производителя перечислены ниже и могут быть очень похожи на KPI для многих менеджеров по продажам в отрасли:

  • Новый комиссионный доход
  • Комиссия за продление
  • Отношение чистой новой комиссии к комиссии за продление
  • Средняя бухгалтерская книга по производителям
  • Выручка по линии покрытия
  • Общее количество новых предложений
  • Курс закрытия (отношение котировок к закрытию)
  • Закрытие по ведущему источнику
  • Увеличение доходов с начала года (и из года в год)
  • Выручка на одного сотрудника

Эти KPI помогают измерить ваш бизнес и предлагают индикаторы прошлой производительности и будущего успеха. Годовой доход сравнивает текущие показатели с прошлыми показателями, в то время как веб-встречи и предложения являются перспективными, что является индикатором того, как может выглядеть ваш будущий бизнес. Если количество ваших новых встреч с потенциальными клиентами упало на 20% в последнем квартале по сравнению с предыдущим кварталом, вы можете быть уверены, что вы испытаете сокращение количества новых транзакций. Однако, если вы испытали такое же снижение по сравнению с прошлым годом, у вас будет лучшее свидетельство того, что вы на пути к сопоставимым годовым продажам.

KPI могут различаться в зависимости от агентства, но чтобы они были действительно ценными для вашего агентства, вам необходимо последовательно и точно определять и измерять их. KPI должны включать цели или задачи для отслеживания и измерения производительности. Например, цель нашей компании — закрыть 50% наших предложений и 25% потенциальных веб-встреч. Мы сравниваем эту цель с нашими KPI для этой категории, чтобы отслеживать наш прогресс. У вашего агентства может быть запись на ведение бухгалтерской книги на 1 миллион долларов для любого опытного продюсера. У вас может быть другая цель для новых продюсеров. Эти цели должны быть связаны с общим отслеживанием KPI, чтобы вы могли быстро оценить состояние вашего агентства с четкими индикаторами будущих результатов. Эти KPI можно затем измерять год за годом, что дает точную историческую информацию о критически важных характеристиках. Более крупным агентствам следует рассмотреть возможность использования агрегированных KPI, когда KPI по продажам, маркетингу, бухгалтерскому учету и обслуживанию отслеживаются на уровне отдела, а несколько ключевых KPI от каждого отдела объединяются в список руководителей. Это можно сделать вручную или с помощью автоматизированной системы.

Какие системы можно использовать для KPI? Ваше агентство может использовать все, от простых таблиц Excel до CRM, систем управления агентством и сложных информационных панелей KPI. Вы также можете использовать выбранные веб-метрики, собранные с помощью Google Analytics или других инструментов веб-мониторинга. Для достижения оптимального эффекта KPI следует поддерживать на умеренном уровне. Например, отслеживание 10 KPI в месяц является разумным, но отслеживание 50 будет перегружено информацией. Это аналог приборной панели вашего автомобиля. Ваши измерения могут включать скорость, уровень топлива, обороты, одометр, температуру двигателя и уровень масла. Это всего шесть ключевых показателей эффективности, которые вы можете отслеживать во время вождения. Некоторые автомобили предлагают более точные KPI, включая средние километры на галлон, текущие MPG, одометр и расстояние до пустого. Эти дополнительные KPI могут отображаться не постоянно, поскольку они не могут считаться критически важными для вашего вождения. Точно так же подумайте о KPI вашего страхового агентства, внимательно отслеживая только те, которые имеют решающее значение для вашего успеха.

Поделиться ссылкой:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи

Больше никаких оправданий для владельцев малого бизнеса, которые не развивают свой бизнесБольше никаких оправданий для владельцев малого бизнеса, которые не развивают свой бизнес

Когда вы говорите о проблемах, решениях и технологиях, связанных с бизнесом, вы почти всегда группируете компании как маленькие, так и большие. Несмотря на то, что существует разделение, будет правильным сказать,

10 главных причин использовать SlideShare для продвижения вашего бизнеса10 главных причин использовать SlideShare для продвижения вашего бизнеса

В бесконечном поиске новых способов продвижения вашего бизнеса в Интернете есть больше возможностей, чем просто использование социальных сетей и вашего веб-сайта / блога. Одним из наиболее игнорируемых вариантов является SlideShare.

Маркетинг взаимоотношений с клиентами в сфере CRMМаркетинг взаимоотношений с клиентами в сфере CRM

В сфере CRM, где я работаю, на среднем рынке CRM не означает маркетинг взаимоотношений с клиентами. На самом деле маркетинг — это самое забытое дитя. Работая в основном на среднем